Extras bancar: încasările se potrivesc singure cu facturile
Articole din „Încasări și plăți online”
Cum înregistrez o platăExtras bancar: încasările se potrivesc singure cu facturileCum își plătește clientul factura (IBAN și plata online)Chitanța (încasare în numerar)Conturile bancare (IBAN): mai multe conturi, principal, monedăMetode de plată: ce poate alege clientul ca să te plăteascăCodurile QR de plată: ce sunt și cum le foloseștiPlata online a facturii (card prin Stripe sau PayPal)Încasări și Plăți online: ce arată fiecare ecranMemento-uri de plată automateDe ce nu văd o metodă de plată în fereastra de plată?În loc să cauți în extras cine a plătit ce și să treci fiecare plată pe factură, încarci extrasul de cont din Bani → Extras bancar. ProbaBill citește intrările, le potrivește cu facturile neîncasate și îți arată propunerile; nimic nu se înregistrează până nu confirmi tu.
Ce fișiere poți încărca
- CSV exportat din internet banking (BT, BCR, ING, Raiffeisen, BRD, Revolut…). Separatorul, codarea, antetul și coloanele se recunosc singure. Dacă banca ta are alt format, îți arătăm primele rânduri și alegi o singură dată ce înseamnă fiecare coloană; maparea se ține minte pentru extrasele următoare cu același antet.
- MT940 (SWIFT) și CAMT.053 (XML ISO 20022), dacă banca ți le oferă.
- Arhivă ZIP sau mai multe fișiere deodată: unele bănci (de exemplu Banca Transilvania) dau extrasul MT940 ca un ZIP cu câte un fișier pe zi. Încarci arhiva direct, fără să o dezarhivezi: toate zilele se citesc împreună.
Dacă banca îți dă doar Excel (.xlsx), deschide fișierul și salvează-l ca CSV. Încărcarea aceluiași extras de două ori nu dublează nimic: tranzacțiile deja importate se sar.
Cum se potrivesc încasările
Pentru fiecare intrare în cont aplicația caută factura potrivită după:
- numărul facturii scris în descrierea plății (cu sau fără spații și cratime, iar dacă plătitorul a scris doar cifrele, fără serie, se recunoaște și așa), cel mai sigur semn;
- suma: exact restul de plată al facturii (mai slab dacă mai multe facturi au aceeași sumă);
- numele clientului, CIF-ul din descriere sau IBAN-ul clientului (dacă l-ai completat la client).
Rezultatul apare ca potrivire sigură (bifată singură), posibilă sau fără potrivire. Ieșirile din cont (plăți către furnizori, comisioane) nu se potrivesc cu facturile tale și apar doar pentru informare.
Cum confirmi
- În De confirmat, verifică fiecare rând. Poți schimba factura din listă sau poți scrie altă sumă (de exemplu o plată parțială).
- Apasă Înregistrează încasările bifate. Pentru fiecare se creează o încasare prin transfer bancar pe factură, cu data din extras, iar factura devine Plătită sau Parțial plătită.
- Pentru o intrare care nu e încasare de factură (un avans fără factură, un virament intern), bifează nu e încasare de factură și apasă butonul de marcare: ea trece la Neimportante și poate fi readusă oricând.
Reguli de siguranță
- Suma înregistrată nu poate depăși restul de plată al facturii și nici intrarea din extras.
- Nu se încasează facturi stornate, ciorne, proforme sau oferte.
- Moneda extrasului trebuie să fie cea a facturii (când extrasul o specifică).
- Greșeala se repară din Încasate → Desfă: plata dispare, iar factura revine la starea de dinainte.
- Extrasul rămâne al firmei tale: nu e vizibil altor conturi.
Ce nu face (încă)
- O singură plată pentru mai multe facturi se înregistrează pe rând: alegi o factură și suma ei, apoi o treci și pe a doua din altă linie sau manual din „Adaugă plată”.
- Nu citește fișiere Excel direct și nu se conectează singur la bancă (fără acces la contul tău).